インデックス投資を目指すなら！投資信託とETFは投資の目的によって使い分けろ！

投資信託とETFのどちらに投資をするか悩んでいる方も多いと思います。
特にインデックス投資家は、投資信託とETFのどちらに投資をするか悩む方も多いでしょう！
私もどちらに投資をするか悩んでいました。
しかし、この二つは似ているようで違いがあります。
投資の目的によって投資信託とETFは使い分けるべきです。
さて、それでは投資信託とETFの違いを見てみましょう！

投資信託とETFの特徴

まずは、投資信託とETFの違いを比較してみましょう。

ETFは投資信託と株式のどちらの要素を持ち合わせています。
違いを表にまとめてみました。

ETFは投資信託と異なり、東証などの一般市場で売買されています。
また、保有コストは投資信託よりも安いため、ETFへスイッチングされる方も多いでしょう。

ETFの購入を目指している方は、インデックス投資をしている方も多いと思います！
それではインデックス投資信託とETFのメリット・デメリットを見てみましょう。

インデックス投資信託、ETFの特徴

この二つを比較するうえで大事な要素は購入資金と配当の有無です。

この二点を考えると、どんな人がインデックス投資信託に向いていて、どんな人がETFを購入すれば良いかが見えてきます。
それぞれの特徴を確認してみましょう。

資金を無駄にしないのはインデックス投資信託

インデックス投資信託は投資信託の特徴である、少額から投資が可能です。
最低100円単位で１円単位で投資信託は購入できます。
そのため、毎月２万円といった決まった金額を１円も無駄にすることなく投資信託を購入できます。

一方でETFは上場している株式同様に１株単位で購入します。
そのため、決まった金額でETFを購入することは難しいです。
１株3,000円のETFを２万円分購入しようとした場合は、６株分の18,000円分を購入することはできますが、2,000円分は購入できません。

その為、投資信託の方が投資資金に対してきめ細やかに設定できるのが大きなメリットです。

欲しいETFがあったとしても２万円を超えるようなETFも数多くあり、なかなか定期的に購入できないETFもあります。

配当をもらいたいならＥＴＦ

一目ではメリットが少ないETFですが、最大のメリットは配当金です。

通常インデックス投資信託は無配の銘柄が多いです。
それは、配当により資産が減った上、税金がかかるからです。
長期的な資産形成には配当がない方が有利です。

ETFは配当がある為、キャッシュフローの改善にはつながります。
積立投資信託の最大の悩みはイグジット方法です。
ETFは定期的に配当をもらえるため、イグジットにはあまり悩む必要がありません。

この配当は資産を増やすという意味ではデメリットですが、イグジットを考える上では非常に大きなメリットです。

東証で買えるETFでは５％を超える銘柄もありますので、ちょっとしたお小遣いを将来的に増やしたい方にはオススメです。

日本の高配当ETFの分配金ランキング（2021年２月現在）

インデックス投資信託とETFはどんな人向きかを

それでは、インデックス投資信託とETFはどんな人に向いているかを見てみましょう