コア・サテライト戦略とはなにか？インデックス投信＋αを行う投資！

私の投資の方針はコア・サテライト戦略です！
インデックス投信を基本に投資をしていますが、無敵のインデックス投資の欠点はやることあまりないことです(笑)
その欠点を補うのがインデックス投資＋αを行うコア・サテライト戦略です！
近年はコア・サテライト戦略が急速に普及しているといわれています。
それではこのコア・サテライト戦略とはどんなものでしょうか？

コア・サテライト戦略とはどんな投資手法か？

コア・サテライト戦略は投資のポートフォリオを「攻め」と「守り」に分け、効率的に運用する手法です。
中心的な投資（コア＝核）ではインデックス投資信託で安定的な運用成果を狙います。
残りの一部資金（サテライト＝衛星）では比較的高いリスク資産に投資を行いリターンを目指して運用するということです。

コアを「守り」、サテライトが「攻め」ということになります。
異なる値動きの複数の資産に投資する分散投資効果により、ポートフォリオ全体のリスクを低減させることも期待できる優秀な投資手法です！

コア資産はインデックスバランスファンド

それではコア戦略にはどのような投資がおすすめでしょうか？
コアには一般的にはバランス型、国内債券型、海外債券（円ヘッジ有り）型などのリスクリターンが小さめのタイプに投資を行います。
その中でもオススメはバランス型で、特にインデックスバランスファンドが一番でしょう！

なぜインデックスバランスファンドなのでしょうか？

一般的にリスクが低いと言われている国内債券は円ベースの投資が多く、日本円の調子に左右されやすいです。
円は通貨として今のところ安定的ですが、日本の今後の経済を考えると、どこまで安定化は不明です。
人口が減少し、経済成長が見込めない日本に集中投資をするのは危険でしょう。

また、インデックスバランスファンドであれば債権だけでなく株式にも投資をするため、世界経済の成長にあわせてコア資産が増えていきます。
日本よりも成長性が高い全世界に投資をすることで、資産中でも大きな割合であるコア資産もしっかりと増やすことができます。

私自身はセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドをコア資産にしてます。
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドは債券と株式を半分ずつ、そして世界の経済規模に応じて全世界の国々に投資をしています。
まさしく、全世界を丸っと買う投資信託です！

債券すらもいらないという方には投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Year 2020を獲得したｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）も良いでしょう！
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）全て株式への投資になりますので、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドよりもリスクは高めです。
しかし、20代、30代の若い方はコア資産にこれくらいのリスクを取ってもいいでしょう！

サテライト資産はリスク高めでＯＫの自由な投資！

次にサテライト資産はどうするかです。

「高い収益」を目指すサテライトは、リスク性の高い資産や好きな資産に投資をしていきます。
選択肢としては、成長の見込める分野の日本個別株式や海外の個別株式、そして安定的なインカムゲインを狙うリートなどの不動産などです。

サテライト資産で重要なのは、リスク性の高い資産を一つにだけに投資をするのではなく、リスクの高い資産を分散させることです。

個別株式、リートやさらにリスクの高いＦＸや暗号資産への投資も面白いでしょう！
それぞれに少額から投資をしていくことが大切です！
リスクが高い投資ですのでサテライト資産の一つが大きく儲かれば、ラッキーくらいの気持ちで投資するのがオススメです！

私のサテライト資産は日本株式・リート、海外ＥＴＦ、ＦＸ、暗号資産のそれぞれに投資をしています。
最もリスクの高い暗号資産はもし大きく利益が出ればラッキーという気持ちで少額で投資をしています！

コア・サテライト戦略はコアの比率を高めに！

最後に、コア・サテライト戦略のコア資産とサテライト資産の比率をどうするかです。

コア資産が比較的高くすることをオススメしますが、最低でもコア資産50：サテライト資産50です。
もし、サテライト資産で投資を失敗したとしても、資産の半分のコア資産は残ります。

リスクを下げたいのであれば、コア資産80：サテライト資産20くらいのリスクは低めで、サテライト資産にも一定の投資が可能です。
私もその程度のリスクで投資をしています。

リスクを取りたいのであれば、サテライト資産の比率を下げ、コア資産の割合を増やしていきましょう！

コア・サテライト戦略のまとめ

それではコア・サテライト戦略をまとめましょう。